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劉明康樊綱異口同聲:政府應(yīng)干預(yù)市場避免危機(jī)

2008-04-14 來源: 責(zé)任編輯:喬木 瀏覽數(shù):3751 手機(jī)訪問:集成吊頂在線

“監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須站在市場的身邊,隨時(shí)做好準(zhǔn)備?!敝袊y監(jiān)會(huì)主席劉明康12日在博鰲論壇舉行的“金融改革與創(chuàng)新”分論壇上說。次日中午,央行貨幣政策委員會(huì)委員、中國經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)副會(huì)長樊綱在博鰲論壇午餐會(huì)討論上也旗幟鮮明地指出,同意政府干預(yù)金融市場,以避免金融系統(tǒng)崩潰。

“美國次貸危機(jī)給中國的一個(gè)啟示就是監(jiān)管和監(jiān)控是非常重要的,不能相信‘放任自由經(jīng)濟(jì)’?!眲⒚骺当硎?,一旦市場的主體不愿意或者是無能力來克服他們的問題,監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須采取措施,來保護(hù)存款人和投資者的利益,這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

劉明康稱,監(jiān)管機(jī)構(gòu)不僅僅是要在國內(nèi)和其他的部門協(xié)調(diào),還必須要有共同的標(biāo)準(zhǔn)、共同的框架和共同的方法,來分析所面臨的風(fēng)險(xiǎn),并且通過國際合作,來防范一國出現(xiàn)的問題或危機(jī)擴(kuò)散到其他國家。

“有些人說這(次貸危機(jī))是最糟糕的情況,我同意馬斯金教授關(guān)于需要政府干預(yù)的觀點(diǎn)。但我對目前情況仍然比較樂觀,只要世界各國進(jìn)行有效控制,就可以避免金融系統(tǒng)崩潰?!狈V的觀點(diǎn)更為直接,“美國次貸危機(jī)警示之一,就是政府要控制管理金融風(fēng)險(xiǎn),而不是遠(yuǎn)離市場?!?

2007年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者馬斯金13日當(dāng)天參加午餐會(huì)時(shí)稱,金融市場需要政府,因?yàn)樗c宏觀經(jīng)濟(jì)的關(guān)聯(lián)度很高,且銀行之間的相互依賴度也非常高。因此在金融危機(jī)出現(xiàn)時(shí),需要政府出手,政府可以保證在銀行出問題時(shí)幫忙兜底。

“將來應(yīng)該進(jìn)行更嚴(yán)格的監(jiān)管,金融機(jī)構(gòu)真正出問題,政府應(yīng)該讓它退出市場,以保證市場更有效率?!敝袊ど蹄y行(601898)董事長姜建清在與劉明康出席同一論壇時(shí)也提到,政府有責(zé)任對大型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管,目前國外很多國家實(shí)行的存款保證金制度,實(shí)際上也是對客戶的一種保證。

據(jù)《財(cái)經(jīng)網(wǎng)絡(luò)版報(bào)道,就金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)問題,劉明康談到,上個(gè)世紀(jì)90年代,中國已經(jīng)采用市場原則,讓一些資不抵債的公司破產(chǎn),如廣東粵海公司。他認(rèn)為,目前美國發(fā)生的貝爾斯登被大通摩根收購,及英國北巖銀行被國有化的兩個(gè)例子,說明監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會(huì)鼓勵(lì)“道德風(fēng)險(xiǎn)”,但也要“將市場帶回到正確的軌道上”。

劉明康形容說,如果你不了解路,那就最好開慢點(diǎn)。

樊綱稱今年問題仍是流動(dòng)性過剩

“中國不會(huì)出現(xiàn)次貸危機(jī)”

早報(bào)訊北京國民經(jīng)濟(jì)研究所所長樊綱13日在博鰲論壇上明確表示,中國不會(huì)出現(xiàn)次貸危機(jī)。其給出的理由是,目前,中國對美出口占比有限,亞歐金融監(jiān)管體系相對穩(wěn)健,新興市場對國際游資的吸引力增強(qiáng),危機(jī)對中國以及全球經(jīng)濟(jì)的影響并不像有些人想像的那么大。

就“中國是否會(huì)出現(xiàn)次貸危機(jī)”的提問,樊綱直白地說,中國的房貸才10年,還處于初級階段,還沒有這個(gè)問題?,F(xiàn)在雖然有一些漏洞,但不足以產(chǎn)生次貸危機(jī)。在中國房地產(chǎn)有一些泡沫,或許正在經(jīng)歷這個(gè)泡沫,住房、股市等都有這個(gè)問題,現(xiàn)在中國監(jiān)管和金融政策都很謹(jǐn)慎。

“在西方國家全力防止信貸萎縮流動(dòng)性不足時(shí),2008年我們面臨的問題可能仍然是流動(dòng)性過剩。

”樊綱稱,很多全球性資本仍然尋找投資機(jī)會(huì),結(jié)果我們看到中國的資本流入不斷增加,今年頭兩個(gè)月外匯儲(chǔ)備增長率又增加了1800億美元,產(chǎn)生流動(dòng)性可能繼續(xù)過剩的問題。

對廣為關(guān)注的通脹問題,樊綱相信,人民幣升值可以控制通脹。

“對于中國每家公司、每位政府決策者來說,現(xiàn)在都是一段很微妙的時(shí)光,既要解決物價(jià)上漲等短期內(nèi)存在的復(fù)雜問題,也必須使經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持增長,創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì),解決中國經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)問題?!狈V最后總結(jié)。

銀監(jiān)會(huì)主席劉明康:

金融自由化“小火慢慢燉”

早報(bào)訊始于去年2月份的美國次貸危機(jī)波及全球金融市場,中國金融業(yè)改革何去何從,成為博鰲亞洲論壇2008年年會(huì)的重要議題。據(jù)新華社報(bào)道,中國銀監(jiān)會(huì)主席劉明康12日在博鰲表示,中國金融業(yè)改革的最終目標(biāo)是進(jìn)一步對外開放,這一根本方向不會(huì)因?yàn)閲H金融市場的一些波動(dòng)發(fā)生調(diào)整。

劉明康是在博鰲論壇舉行的“金融改革與創(chuàng)新”分論壇上作出上述表示的。

“中國金融業(yè)改革的道路不會(huì)改變,美國金融市場的波動(dòng)給了我們更積極的信號,因?yàn)檫@使我們意識到了問題所在?!痹谒磥?,創(chuàng)新是把雙刃劍,既會(huì)給銀行業(yè)帶來新的利潤,也會(huì)帶來新的風(fēng)險(xiǎn),而金融自由化和金融全球化的發(fā)展趨勢,將會(huì)使金融風(fēng)險(xiǎn)波及更多國家和地區(qū)。

據(jù)《財(cái)經(jīng)》網(wǎng)絡(luò)版報(bào)道,在整場論壇中始終用英語發(fā)言并回答問題的劉明康引用了一句英國諺語,“快餐吃起來很方便,但是小火慢慢燉的東西才更好吃”。

“不知道規(guī)則別玩這個(gè)游戲。”這位英國倫敦城市大學(xué)工商管理碩士、名譽(yù)博士引述另一英國諺語指出,金融行業(yè)的對外開放必須采取循序漸進(jìn)的方式進(jìn)行,把該做的準(zhǔn)備事先做好,才有能力應(yīng)對解決金融開放帶來的風(fēng)險(xiǎn)和問題。

他特別強(qiáng)調(diào),制定好規(guī)則是中國金融業(yè)對外開放的前提和基礎(chǔ),而利率自由化、匯率自由化、人民幣可兌換等則屬于金融自由化操作層面上的問題,千萬不能本末倒置。

劉明康總結(jié)出了美國次貸危機(jī)的三個(gè)教訓(xùn):首先,商業(yè)銀行降低了放貸審核門檻;二是把資產(chǎn)重復(fù)打包成一種誰都搞不清的產(chǎn)品;第三,是允許那么多人那么多金融機(jī)構(gòu)將其杠桿比例保持在過高水平。

劉明康的結(jié)論是,這樣一種高度的負(fù)債率,會(huì)帶來一些短期利潤的增加,但同時(shí)也會(huì)使金融機(jī)構(gòu)非常脆弱。

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